Banques : justificatifs

Je suis sidéré.

Je vis au Bénin et au Togo 9 mois par an.

Evidemment, je vais au distributeur pour retirer de temps en temps de l'argent.

Ce matin, mes deux banques me demandent des justificatifs de dépenses depuis le 8 août 2022.

Comment faire car je n'en ai pratiquement pas à part mes dépenses de santé.

Pas de jutificatifs de restaurant, de coiffeur, de marché quand j'achète mes tomates, etc. ?

Tu sors ta plume et tu écris au directeur de ton agence ... et doit quand même te connaitre , non ?

Si ce n'est pas le cas , tu lui racontes ta vie et tes dépenses sur place .

Je te souhaite de la patience ...les banques sont devenues des ' Gestapos' !

il y a 50 minutes, jeremie974 a dit :

Je suis sidéré.

Je vis au Bénin et au Togo 9 mois par an.

Evidemment, je vais au distributeur pour retirer de temps en temps de l'argent.

Ce matin, mes deux banques me demandent des justificatifs de dépenses depuis le 8 août 2022.

Comment faire car je n'en ai pratiquement pas à part mes dépenses de santé.

Pas de jutificatifs de restaurant, de coiffeur, de marché quand j'achète mes tomates, etc. ?

 

Mais pourquoi deux banques d'une même personne demandent-elles apparemment en même temps des justificatifs de dépenses ? 

il y a 17 minutes, Axo lotl a dit :

Mais pourquoi deux banques d'une même personne demandent-elles apparemment en même temps des justificatifs de dépenses ? 

Peut-être parce que je suis en train d'en quitter une.

Fortuneo pour Boursorama.

Facile qu'ils disaient.

il y a une heure, jeremie974 a dit :

Je suis sidéré.

Je vis au Bénin et au Togo 9 mois par an.

Evidemment, je vais au distributeur pour retirer de temps en temps de l'argent.

Ce matin, mes deux banques me demandent des justificatifs de dépenses depuis le 8 août 2022.

 

En quoi ça les regarde?

Les banques ne peuvent demander de justificatifs que pour des rentrées d'argent inhabituelles.

Citation

Demande de justification d’une rentrée d’argent

La demande de justification d’une rentrée d’argent est une démarche légale.

Que dit la loi ?

Pour s’impliquer dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, la législation donne aux banques l’ordre de demander les justifications d’une rentrée d’argent. Cette réglementation vise également à contribuer à la lutte contre la fraude et l’évasion fiscale. Les banques se voient donc être dans l’obligation de demander de fournir des justificatifs et des informations concernant une rentrée d’argent. Elles sont tenues de bien vérifier que l’opération ne sert pas à financer un acte terrorisme et qu’il ne s’agit pas d’une opération de blanchiment.

Le fonctionnement deTracfin, organisme de traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins, est simple et basé sur un soupçon. Donc il faut pouvoir contrer ce doute avec la preuve de l’origine des fonds.

Une rentrée d’argent doit-elle toujours être justifiée ?

En général, une grosse rentrée d’argent se doit toujours d’être justifiée. Il existe, de ce fait, un seuil à respecter quand le dépôt d’argent est réalisé par le propriétaire du compte. Le plafond change d’une banque à une autre, mais il varie généralement de 3000 à 10 000 euros. S’il s’agit d’un virement d’un tiers, il est impératif de se munir de justificatifs tels qu’une facture ou un compromis de vente. Le plafond nécessitant une justification varie selon le type de virement. Le seuil des virements bancaires en dehors des pays de la zone SEPA est moins élevé que celui d’un virement SEPA. Les justifications d’un virement SEPA sont obligatoires à partir de 150 000 euros.

Comment justifier une rentrée d’argent ?

Une rentrée d’argent peut être justifiée par 2 moyens.

Que vérifie la banque lors d’une rentrée d’argent ?

La banque se doit d’analyser une rentrée d’argent au regard de la justification économique fournie par le client. Cette opération concerne parfois les petits montants. Elle devra également vérifier la provenance de l’argent et la destination des fonds. Un examen renforcé devra être réalisé par la banque lorsqu’une opération se révèle être particulièrement complexe. Il en est de même lorsque le montant à déposer dans le compte est inhabituel et relativement élevé.

Invité d'Europe 1 ce vendredi, le ministre des Comptes publics Gabriel Attal a déclaré qu'«à partir du 1er juillet prochain, il n' y aura plus de versements d' allocations sociales sur des comptes étrangers hors Union européenne».

@jeremie974

Il y a 18 heures, jeremie974 a dit :

Je suis sidéré.

Je vis au Bénin et au Togo 9 mois par an.

Evidemment, je vais au distributeur pour retirer de temps en temps de l'argent.

Ce matin, mes deux banques me demandent des justificatifs de dépenses depuis le 8 août 2022.

Comment faire car je n'en ai pratiquement pas à part mes dépenses de santé.

Pas de jutificatifs de restaurant, de coiffeur, de marché quand j'achète mes tomates, etc. ?

 

Il y a tellement  de profiteurs et d' escrocs.

Il y a 5 heures, menon a dit :

Invité d'Europe 1 ce vendredi, le ministre des Comptes publics Gabriel Attal a déclaré qu'«à partir du 1er juillet prochain, il n' y aura plus de versements d' allocations sociales sur des comptes étrangers hors Union européenne».

 

@jeremie974

C'est une bonne chose mais c'est MON argent.

Il y a 2 heures, jeremie974 a dit :

C'est une bonne chose mais c'est MON argent.

Il  faudrait  connaitre  les  Lois  et  réglements    du  Bénin  et  du  Togo. Peut-être   qu'ils  t'obligent  au  delà    d'un  seuil  à  justifier  de  tes  dépenses. Après  tu  respectes  tes  hôtes  au  travers  de  leurs  Lois; ou  tu  quittes  leur  pays.

Le 21/04/2023 à 16:09, jeremie974 a dit :

Je suis sidéré.

Je vis au Bénin et au Togo 9 mois par an.

Evidemment, je vais au distributeur pour retirer de temps en temps de l'argent.

Ce matin, mes deux banques me demandent des justificatifs de dépenses depuis le 8 août 2022.

Comment faire car je n'en ai pratiquement pas à part mes dépenses de santé.

Pas de jutificatifs de restaurant, de coiffeur, de marché quand j'achète mes tomates, etc. ?

 

Du coup tu leurs envoie les papiers liés aux dépenses de santé, des factures de médocs, de médecins etc. 

Au pire si tu as une cantine habituelle ils se feront un plaisir de te faire un tas de facture pour tes repas. 

Fortuneo est ultra chiant pour les papiers... mais je la préfère toujours pour 2 raisons: bourse et CB avec une meilleure protection. Mais je suis à 2 doigts de passer chez Bourso aussi. 

Le 22/04/2023 à 19:55, Crabe_fantome a dit :

Du coup tu leurs envoie les papiers liés aux dépenses de santé, des factures de médocs, de médecins etc. 

Au pire si tu as une cantine habituelle ils se feront un plaisir de te faire un tas de facture pour tes repas. 

 

Fortuneo est ultra chiant pour les papiers... mais je la préfère toujours pour 2 raisons: bourse et CB avec une meilleure protection. Mais je suis à 2 doigts de passer chez Bourso aussi. 

C'est ce que je pense faire. Et j'ai au moins 200 factures de dépenses de santé à cause de mon cancer.

Fortuneo ne s'en vante pas mais sa mastercard est de plus en plus refusée partout dans le monde. Au Bénin, les distributeurs la refusent. Ils ne prennent que ma visa de boursorama.

Le 22/04/2023 à 16:21, Leric a dit :

Il  faudrait  connaitre  les  Lois  et  réglements    du  Bénin  et  du  Togo. Peut-être   qu'ils  t'obligent  au  delà    d'un  seuil  à  justifier  de  tes  dépenses. Après  tu  respectes  tes  hôtes  au  travers  de  leurs  Lois; ou  tu  quittes  leur  pays.

Il semble que tu n'aies rien compris. Je parle de boursorama et non Ecobank, Bank of Afrika par exemple.

Il y a 4 heures, jeremie974 a dit :

C'est ce que je pense faire. Et j'ai au moins 200 factures de dépenses de santé à cause de mon cancer.

Fortuneo ne s'en vante pas mais sa mastercard est de plus en plus refusée partout dans le monde. Au Bénin, les distributeurs la refusent. Ils ne prennent que ma visa de boursorama.

Pour quelle raison la cb est refusée ? Ça reste mastercard... 

Le 26/04/2023 à 16:14, jeremie974 a dit :

Il semble que tu n'aies rien compris. Je parle de boursorama et non Ecobank, Bank of Afrika par exemple.

Boursorama, Ecobank, Bank  of  Africa  ou  n'importe  quelle  autre, ma  réponse  est  la  même.

J'ai réussi à me justifier en racontant ma vie de tous les jours au Bénin, photos à l'appui. Depuis, on me laisse tranquille.

Dois-je en rire ?

C'est pire qu'en France alors ?!!!

il y a 14 minutes, K-sos a dit :

C'est pire qu'en France alors ?!!!

Ca commence : Il y a deux mois, je pouvais retirer d'un coup 1000 euros à un distributeur.

Maintenant, j'ai seulement droit à 300 euros. Donc je dois répéter plusieurs fois l'opération.

Il y a 3 heures, jeremie974 a dit :

Ca commence : Il y a deux mois, je pouvais retirer d'un coup 1000 euros à un distributeur.

Maintenant, j'ai seulement droit à 300 euros. Donc je dois répéter plusieurs fois l'opération.

parce que avec Paribas, quand tu tires à un distributeur qui n'est pas le leur,  tu ne peux retirer que 300 à la fois