Les meilleurs conseils de placement de tous les temps

« Soyez prévenu : vous pourriez juste devenir riche », écrit l'éditeur du magazine américain Forbes. Tiré à 900 000 exemplaires, dans son numéro spécial de juillet les meilleurs conseils de placement des 20 plus beaux esprits financiers, morts ou vifs, dont cinq milliardaires, une grippe-sou, un Prix Nobel et un signataire de la Constitution des États-Unis. Le magazine pousse l'exercice jusqu'à leur associer quelques idées d'investissement actuel.

Quelques extraits choisis, en remontant le temps.

David Tepper, 1958 ...

Le fondateur de la firme Appaloosa Management a fait fortune en investissant massivement dans Bank of America, Citigroup et AIG pendant la panique de 2009.

Sagesse : La fin n'est pas proche : les gens et les marchés s'adaptent aux pires circonstances.

Citation : « Je suis l'animal à la tête de la chaîne... Je peux brouter la meilleure herbe ou être mangé. »

Recommandation de Forbes: Tepper possède toujours des actions de Citigroup en plus de celles de Google.

Peter Lynch, 1944...

Le gestionnaire vedette a fait du fonds Fidelity Magellan l'un des plus gros au monde dans les années 80 en réalisant un rendement annualisé moyen de 29 %.

Sagesse : Acheter ce que l'on connaît.

Citation : « Tout le monde est assez intelligent pour suivre le marché boursier. Si vous avez réussi vos mathématiques de 5^e année, vous pouvez le faire. »

Recommandation de Forbes: NetApp, Barrett Business Services, Honda, Publix et Alliance Fiber Optic sont préférées à Twitter ou Amazon.

Sam Zell, 1942...

Le président du conseil de la firme Equity Group Investments a fait sa fortune sur le dos de sociétés malchanceuses qui ne coûtaient pas cher. Contrairement à Warren Buffett, l'endettement ne l'effraie pas.

Sagesse : Les perdants peuvent aussi payer.

Citation : « Recherchez de bonnes entreprises avec de mauvais bilans et sachez pourquoi. »

Recommandation de Forbes: Equity Group est notamment actionnaire de Starwood Hotels, Anixter International et Equity Residential.

Warren Buffett, 1931...

Avec une fortune de 65 milliards US, le président fondateur de Berkshire Hathaway est un des hommes les plus riches du monde selon Forbes.

Sagesse : Investissez seulement dans ce que vous comprenez et au juste prix.

Citation : « Que ce soit pour mes bas ou mes actions en bourse, j'aime acheter de la marchandise de qualité quand c'est en solde. »

Recommandation de Forbes: Pourquoi ne pas laisser Warren investir pour vous ? Les actions de catégorie B de Berkshire Hathaway, à moins de 130 $US pièce, sont plus abordables que les A, qui coûtent plus de 192 000 $US chacune.

Sir John Templeton, 1912-2008

Le fondateur des Fonds Templeton a fait fortune en achetant des actions de toutes les entreprises qui valaient moins de 1 $ à la Bourse de New York au début de la Deuxième Guerre. Il s'est ensuite diversifié à l'international. Un investissement de 100$ dans son fonds vedette en 1954 valait 2 millions quand Templeton s'est retiré en 1992.

Sagesse : Acheter quand le pessimisme prévaut ; vendre quand l'optimisme règne.

Citation : « Si vous achetez les mêmes titres que tout le monde, vous aurez les mêmes résultats que tout le monde. »

Recommandation de Forbes: le fonds Templeton Growth emploie toujours les stratégies de Sir John avec un rendement moyen annuel de 18,3 % depuis 2010.

Joseph Schumpeter, 1883-1950

L'économiste autrichien est connu pour ses théories sur les fluctuations économiques, la destruction créatrice et l'innovation.

Sagesse : La destruction est un mécanisme du progrès.

Citation : « Une dépression est comme une bonne douche froide pour le capitalisme. »

Recommandation de Forbes: Les fonds de petites capitalisations plaisent aux disciples de Schumpeter.

Hetty Green, 1834-1916

Réputée pour son avarice, c'était la femme la plus riche aux États-Unis au tournant du XX^e siècle. Le Wall Street Journal racontait son histoire à l'occasion de son 125^e anniversaire, cette semaine.

Sagesse : Être opportuniste, se concentrer sur le revenu et pincer les sous.

Citation : « Tout ce que vous avez à faire est d'acheter pas cher et vendre cher, épargner et ruser, et être persistant. »

Recommandation de Forbes: la « sorcière de Wall Street » s'efforçait de gagner 6 % par année pour doubler son argent en 12 ans. Des fiducies de revenus immobiliers ou pétroliers génèrent un rendement qui l'aurait comblé.

Friedrich Engels, 1820-1895

Philosophe et théoricien socialiste allemand, grand ami de Karl Marx.

Sagesse : Le profit vient du travail mal payé.

Citation : « Les prolétaires n'ont rien d'autre à perdre que leur chaîne. »

Recommandation de Forbes: des actions de McDonald's ou Wal-Mart correspondent à l'approche d'Engels, selon Forbes.

Alexander Hamilton, 1755-1804

Premier secrétaire au Trésor américain et aide de camp de George Washington durant la Révolution, son « bestseller » est indéniablement son portrait sur le billet de 10 $US.

Sagesse : La souveraineté passe par la stabilité financière.

Citation : « Une nation qui préfère la disgrâce au danger est prête pour un maître, et en mérite un. »

Recommandation de Forbes: les puristes opteront pour les obligations du gouvernement américain.

Con testeur.

Je cite :

"Hetty Green, 1834-1916

Réputée pour son avarice, c'était la femme la plus riche aux États-Unis au tournant du XX^e siècle."

Ca doit être cette vieille sorcière qui mettait de papier journal dans ses godasses en guise de chaussettes.

Un bon investissement : les usines d'armement.

Pourriture !!!

Quel est le lien entre Hetty Green et les usines d'armement?

Con testeur.