banques charia compatibles en France

Citez-moi un principe précis, et nous en discuterons en connaissance de cause. :smile2:

C'est déjà fait :

Justement non, les banques traditionnelles ne proposent pas les mêmes produits financiers que les banques "charia-compatible". Il ne me semble pas que la Société Générale propose des Ijara (i.e., leasing, crédit-bail) à des particuliers.

De même, je n'ai pas connaissance de la possibilité de contracter un Moudaraba au Crédit Agricole.

Justement non, les banques traditionnelles ne proposent pas les mêmes produits financiers que les banques "charia-compatible". Il ne me semble pas que la Société Générale propose des Ijara (i.e., leasing, crédit-bail) à des particuliers.

De même, je n'ai pas connaissance de la possibilité de contracter un Moudaraba au Crédit Agricole

Grenouille,

Ce que vous êtes en train de me citer est pratiqué depuis longtemps par des banques et des institutions financières diverses.

Dès le début des années 80, nous avions proposé au CPA et à la BEA, en Algérie, des formules de crédit-bail qui étaient pratiquées au Canada. La banque finance les équipements que vous remboursez sur une période donnée. Ces équipements demeurent la propriété de la banque jusqu'au moment où vous les payez entièrement. Si vous faites faillite, ils sont récupérés par la banque. Il en est de même dans le domaine de la vente-location automobile. Il n'y a là rien de nouveau, et surtout rien d'islamique.

La formule de Moudaraba est pratiquée depuis les années 70 par le FTQ (fonds des travailleurs du Québec) et par Solidarité dans des entreprises québécoises. Il s'agit en fait d'une prise de participation au capital de la société.

Aussi, les formules que vous qualifiez d'islamiques sont déjà pratiquées partout.

Par ailleurs, pour en revenir à l'essentiel, une banque, aussi bien traditionnelle que islamique, fructifie son capital en le prêtant:

- dans la banque traditionnelle, l'emprunt est payé sous le nom d'intérêt

- dans la banque islamique, l'emprunt est payé sous divers noms tels les frais de gestion ou les frais administratifs.

Substantiellement, il n'y a de différence que l'appellation de la façon dont le prêt est rémunéré.

***

Pour rire, je vous rappelle qu'une bonne partie des capitaux de ces banques dites islamiques sont déposée dans des banques américaines. Que pensez-vous que ces capitaux vont chercher dans ces banques, sinon l'intérêt ?!? Juste à titre indicatif, la Citi Bank est pratiquement une banque arabe. :smile2:

Donc on aura un banque pour les musulman, une pour les chrétiens, une pour les juifs, une pour les hindouiste, etc

LOL

Enfaite selon la charia on a pas le droit d'appeler ça intérêt.

Grenouille,

Ce que vous êtes en train de me citer est pratiqué depuis longtemps par des banques et des institutions financières diverses.

Dès le début des années 80, nous avions proposé au CPA et à la BEA, en Algérie, des formules de crédit-bail qui étaient pratiquées au Canada. La banque finance les équipements que vous remboursez sur une période donnée. Ces équipements demeurent la propriété de la banque jusqu'au moment où vous les payez entièrement. Si vous faites faillite, ils sont récupérés par la banque. Il en est de même dans le domaine de la vente-location automobile. Il n'y a là rien de nouveau, et surtout rien d'islamique.

La formule de Moudaraba est pratiquée depuis les années 70 par le FTQ (fonds des travailleurs du Québec) et par Solidarité dans des entreprises québécoises. Il s'agit en fait d'une prise de participation au capital de la société.

Aussi, les formules que vous qualifiez d'islamiques sont déjà pratiquées partout.

Par ailleurs, pour en revenir à l'essentiel, une banque, aussi bien traditionnelle que islamique, fructifie son capital en le prêtant:

- dans la banque traditionnelle, l'emprunt est payé sous le nom d'intérêt

- dans la banque islamique, l'emprunt est payé sous divers noms tels les frais de gestion ou les frais administratifs.

Substantiellement, il n'y a de différence que l'appellation de la façon dont le prêt est rémunéré.

***

Pour rire, je vous rappelle qu'une bonne partie des capitaux de ces banques dites islamiques sont déposée dans des banques américaines. Que pensez-vous que ces capitaux vont chercher dans ces banques, sinon l'intérêt ?!? Juste à titre indicatif, la Citi Bank est pratiquement une banque arabe. :smile2:

Je constate moi, que dans ma banque, en France, je n'ai pas accès à ces produits.

Pouvez-vous me donner des sources me montrant que oui, dans les autres pays on y a accès ?

Quand au Moudaraba, je peux toujours rêver pour que mon banquier me le permette.

Nous avons :

http://www.credit-bailcle.ca/contact.shtm

http://www.credit-bail.ca/leasing/index.htm

http://www.nationalleasing.com/fr/products/general_french.php

http://www.faguytheriault.com/

http://www.gfl.ca/

Etc...

***

Quant à la formule Moudaraba, elle correspond à la commandite en droit français.

é cet effet, je vous invite à consulter la recherche d'un étudiant de l'Université Laval qui traite, notamment à la page 40, du concept de Moudaraba.

http://www.scribd.com/doc/6499810/le-syste...cview_caching=1

ça me fait rire ... vous êtes entrain de pinailler sur des détails techniques mais la base est mauvaise ! Vous êtes là à vous demander si c'est de l'usure, de l'intérêt, un autre système de financement ... mais on s'en fotu.

On ne veut pas de religion dans les banques point barre.

Ne me demandez pas qui est "on" ... "on" c'est les français dans leur immense majorité ... un sondage j'en prend le pari donnerait du 85-90% contre !

Toute la logique populiste contente de resté dans on ignorance crasse, de ne s'attacher qu'a l'affichage, qu'a la surface des choses... je ne vais surtout pas te demande une rigueur plus philosophique, tu risquerai d'avoir un anévrisme...

Mais montre nous donc ton sondage. Ne me demande pas qui et nous... nous, les français soucieux de connaitre les détailles des faits sociaux pour éviter de tomber dans un gouffre de bêtises, dans l'envie dans savoir toujours moins et de rester figé dans des stéréotypes stupides qui sont bien loin de l'héritage culturelle des lumières.

il y a un sondage en ligne en cherchant un peu ... en fait les sites généralistes ne veulent surtout pas faire de sondage et encore moins le gouvernement, le but de celui ci étant simplement de récupérer l'argent des islamistes.

Alors ce sondage est intéressant, très intéressant : vous le trouverez ici : http://oumma.com/Sondage-sur-la-finance-islamique

j'ai lu les questions et je susi tombé en arrêt devant la question 6 qui clot le sondage : je vous la livre in extinso :

6- Pensez-vous préférable [Réponse Obligatoire] :

• d'intégrer progressivement la finance islamique dans le système français
  
• de permettre aux établissements bancaires de proposer, très rapidement, des produits « alternatifs » respectant les principes de la finance islamique ?
  

Voilà vous avez le choix ... soit vous êtes pour ... soit vous êtes pour.

... une bien belle leçon de démocratie !!!

C'est clair, il faut fermer oumma.com :smile2:

:smile2:

voilà qui éclaire pas mal de choses .... :smile2: ;)

Numeros et contenus des comptes bancaires à l'étranger de quelques pieux mollahs :

1) Ali Khamenei

- Sparkasse Bank (Frankfurt/G) Acct.# 234075617: DM 112.1 Millions

- Corner Bank (Geneve/CH) Acct. # 217824: US$ 97 Millions

- Banque Cantonale (Lausanne/CH) Acct. # 71713: US$ 73.2 Millions

Note importante : Il y a quelques années, le leader suprême, s'inquiétant que ses comptes européens puissent être gelés, a transféré environ 2 milliards de dollars dans les banques de l'émirat de Bruneï, Singapour, Indonésie et de Malaisie. Ce qui reste dans ces comptes en Europe est de la menue monnaie. Avant la révolution islamique, Khamenei ne possédait pour ainsi dire rien et vivait de charité. (source)

2) Ali Akbar Hashemi Rasfandjani

- Union Bank Suisse (Geneve/CH) Acct.# 223870390: SF 532.5 Millions

Societe Generale (Zurich/CH) Acct.# 30064183: DM 477.2 Millions

- Sparkasse (Ciborg/G) Acct. # 2957132: DM 238.2 Millions

3) Mohammad Ali Tasskhiri

- Societe Generale (Geneve/Ch) Acct.# 500032654: DM 280.7 Millions

- Midland Bank (London/UK) Acct.# 832-150270: BP 12.2 Millions

- Dressdner bank (Dusserdolf/G) Acct.# 8354783: DM 48.3 Millions

4 ) Mohammad Golpayegani

- Credit Bank Suisse (Geneve/CH) Acct.# CEO7680: SF 85.7 Millions

5) Bijan Namdar Z angene

- Union Bank Suisse (Geneve/CH) Acct.# 314380320: US$ 141.7 Millions

6) Habibollah Asgar Aladi

- Corner Bank (Geneve/CH) Acct. # 3983BHK: US$ 180 Millions

7) Ahmad Jannati

- Midland Bank (London/UK) Acct.# 92114016: BP 54.2 Millions

8) Abdollah Nategh Nouri

- Union Banque Suisse (Geneve/CH) Acct.# 2102120321 ND: USD 123.9 Millions

- Deutsh bank (Hamburg/Germany) Acct.# 03223486: DM 64.1 Millions

9) Mohsen Rafighdoost

- Union Banque Suisse (Geneve/CH) Acct.# 2183130687: USD 122.7 Millions

10) Mohsen Hashemi Bahremani

- Deutsh bank (Munchen 3/Germany) Acct.# 1732736: DM 370.7 Millions

- Credit Bank (Geneve/CH) Acct.# 928530FC: USD 178.2 Millions

11) Abbas Vaez-Tabassi

- Corner Bank (Geneve/CH) Acct.# FAH7272: SF 97.2 Millions

- Sparkasse (Hamburg/Germany) Acct #. DFH72251660: USD 216.7 Millions

12) Hossein Shariatmadari

- Midland Bank (London/UK) Acct.# 34414011: BP 37.8 Millions

13) Mohsen Rezai

- Union Banque Suisse (Geneve/CH) Acct.# 442760430: USD 78.2 Millions

- Credit Bank (Geneve/CH) Acct.# FAH7967: SF 52.7 Millions

14) Massood Movahedian

- Commerz Bank (Koln/Germany) Acct.# 3528817: DM 287.8 Millions

15) Kamal Kharrazi

- Corner Bank (Geneve/CH) Acct.# AMF4567: USD 18.2 Millions

16) Ali-Reza Mo-ayeri - Societe Generale (Geneve/CH) Acct.# 50024814: USD12.6 Millions

Source : http://atlasshrugs2000.typepad.com/atlas_s...an-leaders.html

edit le 02/07 : plus de 48 heures sans commentaire ... je crois que là, ces révélations leur a coupé la chique au charia compatibles ;)